Cómo es la nueva estafa donde te transfieren dinero por “error” y te piden que se lo devuelvas

Sep 20, 2024 Noticias Tecnologia 0

Esta nueva modalidad de estafa refleja la importancia de mantenerse informado sobre las últimas amenazas.

Cómo funciona la nueva estafa donde te transfieren dinero por “error” para vaciar tu cuenta .

Las estafas virtuales están evolucionando constantemente, y una de las más recientes se aprovecha de la confianza y buena fe de los usuarios de plataformas como Mercado Pago.

El nuevo modus operandi de los ciberdelincuentes consiste en simular transferencias erróneas de dinero a cuentas de usuarios al azar, con la intención de hacer que estos devuelvan el monto supuestamente enviado por error. A continuación, te explicamos cómo funciona esta estafa y por qué debés estar alerta.

¿Cómo opera la estafa?

.Transferencia falsa o temporal: los delincuentes realizan una transferencia de dinero a tu cuenta. Esta transacción puede ser temporal, falsa o sujeta a cancelación posterior. A primera vista, parece que recibiste dinero legítimo, lo que genera confianza.

.Contacto del estafador: poco después de la transferencia, el estafador se pone en contacto con vos, explicando que te envió el dinero por error. Generalmente, apelan a la buena fe y piden que les devuelvas el monto lo antes posible, argumentando que fue un accidente.

.Devolución del dinero: si accedés a devolver el dinero, realizás una transferencia desde tu cuenta hacia la del estafador. En este momento, te deshacés de tu propio dinero, creyendo que estás ayudando a corregir un error.

.Cancelación de la transferencia inicial: lo que no sabés es que la supuesta transferencia que recibiste puede ser cancelada o revertida. Esto puede suceder por varios motivos, como el uso de métodos fraudulentos o transacciones con tarjetas robadas. Cuando la transferencia desaparece de tu cuenta, el dinero que enviaste en devolución se convierte en una pérdida, ya que no podrás recuperarlo.

Resultado de la estafa

El desenlace es que terminás regalando tu dinero al estafador. Como la transferencia que recibiste desaparece o se cancela, te quedás sin el dinero que devolviste, lo que hace que la estafa sea efectiva.

Un caso reciente

Un caso reciente, que se viralizó en redes sociales puso de manifiesto la gravedad de esta situación. Un usuario, tras recibir una transferencia de un monto considerable, la devolvió de inmediato. Posteriormente, descubrió que el remitente tenía un historial de estafas, lo que generó una ola de alertas en las comunidades en línea: “Me transfirieron por MP erróneamente $25.000. Los devuelvo. Googleo el nombre de quien hizo la operación. Denunciado por estafas. Moraleja: Googleen primero”, expresó.

La denuncia de un usuario en redes.

Qué hacer ante esta modalidad de estafa

Ante esta nueva modalidad de fraude, es fundamental mantener la calma y actuar con cautela. Los expertos recomiendan no devolver el dinero de inmediato, sino investigar a fondo el origen de la transferencia. Una búsqueda rápida en internet puede revelar si el remitente está asociado a alguna actividad fraudulenta. Además, es imprescindible reportar el incidente a Mercado Pago a través de sus canales oficiales. De esta manera, la plataforma podrá tomar las medidas necesarias para investigar el caso y proteger a otros usuarios.

Además, es recomendable habilitar la autenticación de dos factores en todas las cuentas digitales y mantener actualizados los sistemas operativos y aplicaciones.

Cuáles son las estafas virtuales más comunes con transferencias bancarias

.Pago a un tercero: los estafadores se hacen pasar por clientes, te piden realizar un trabajo y envían una transferencia falsa para pagar a un tercero, desapareciendo luego el dinero.

.Fraude bancario por pago autorizado: los delincuentes se hacen pasar por una empresa con la que tienes una deuda y te envían un mensaje para pagar mediante una transferencia bancaria fraudulenta.

.Transferencias ilegítimas: recibís un mensaje informándote de un ingreso por error, y al devolverlo a través de un enlace falso, envías el dinero a los estafadores.

.Transferencia errónea: al recibir una transferencia pequeña por error, te piden devolver el dinero, pero la transferencia original desaparece y pierdes lo que enviaste.

.Facturas falsas: los estafadores se hacen pasar por proveedores y te informan de cambios bancarios o reclaman pagos falsos, redirigiendo el dinero a una cuenta fraudulenta.

.Estafa del CEO: los delincuentes suplantan la identidad del director de una empresa y te piden realizar una transferencia a una cuenta sospechosa.

.Phishing: suplantan identidades para obtener tus datos personales y usarlos en estafas a personas en tu entorno.

.Compras online fraudulentas: engañan con productos o promociones falsas en una web fraudulenta, solicitando datos de tu cuenta o pagos con tarjeta.

.Estafa por aplicaciones online: los delincuentes utilizan aplicaciones móviles fraudulentas, especialmente en apps de juegos, para estafarte.

.Estafas por robo de identidad financiera: obtienen tus datos personales ilegalmente y los usan para realizar fraudes financieros.